اکسپرت مدیریت ریسک MT4/MT5: انتخاب، راه اندازی و اجرای قوانین
اگر تا حالا چند بار با یک سری ترید پشت سرهم، نصف حساب ات را پودر کردی، احتمالاً نه مشکل از استراتژی بوده، نه از متاتریدر؛ مشکل این بوده که هیچ اکسپرتی نداشتی که قوانین مدیریت ریسک ات را «اجباری» کند.
در این مقاله، قدم به قدم می رویم سراغ این که اکسپرت مدیریت ریسک دقیقاً چه کاری باید برایت بکند، با چه معیارهایی یکی را انتخاب کنی، چطور روی MT4/MT5 راه اندازی اش کنی و در نهایت، قوانین مهمی مثل ریسک ثابت، بریک اِیوِن، تریلینگ، خروج پله ای و سقف ضرر روزانه را خودکار اجرا کنی؛ طوری که وسط هیجان، کمترین تصمیم لحظه ای لازم باشد.
اکسپرت مدیریت ریسک روی MT4/MT5 باید سه کار اصلی انجام دهد: ۱) ریسک ثابت درصدی و محاسبه خودکار حجم بر اساس SL، ۲) مدیریت فعال پوزیشن با BE، تریلینگ و خروج پله ای، و ۳) محافظت از حساب با سقف ضرر روزانه، کول دان و آلارم/فیلتر خبر. در ادامه هم چک لیست انتخاب اکسپرت، هم سناریوی اجرای خودکار قوانین روی یک حساب نمونه را می گیری.
چک لیست انتخاب اکسپرت مدیریت ریسک MT4/MT5
چه ویژگی هایی باید حتماً داشته باشد
وقتی اسمش «اکسپرت مدیریت ریسک» است، یعنی باید حداقل این ها را داشته باشد؛ هرچیزی کمتر از این، بیشتر یک ابزار کمکی است تا مدیر ریسک:
- ریسک ثابت درصدی و محاسبه خودکار حجم
همیشه بتوانی مثلاً بگویی «۱٪ ریسک» و اکسپرت بر اساس فاصله SL حجم را حساب کند.
چطور تست کنیم؟ روی دمو، SL را دور و نزدیک کن و ببین حجم طوری تغییر می کند که ریسک دلاری ثابت بماند یا نه. - اجبار SL/TP
اکسپرت نباید اجازه ورود بدون SL بدهد؛ یا حداقل هشدار جدی بدهد.
چطور تست کنیم؟ سعی کن بدون SL سفارش بدهی؛ اگر راحت اجازه داد، برای مدیریت ریسک جدی نیست. - بریک اِیوِن، تریلینگ و Partial Close
بعد از رسیدن به سود مشخص، امکان جابه جایی خودکار استاپ، دنبال کردن قیمت و بستن درصدی حجم را داشته باشد.
چطور تست کنیم؟ روی دمو، ربات را طوری تنظیم کن که مثلاً در +۱۰ پیپ به BE برود؛ ببین این کار را دقیق انجام می دهد یا نه. - سقف ضرر روزانه و کول دان
بتوانی Daily Stop (مثلاً ۲٪ بالانس) و «توقف بعد از X ضرر متوالی» تعریف کنی.
چطور تست کنیم؟ روی دمو چند ضرر پیاپی با حجم کوچک بساز و ببین بعد از رسیدن به سقف، اجازه ترید جدید می دهد یا نه. - آلارم قیمتی/زمانی و فیلتر خبر
حداقل هشدار قبل از خبرهای مهم یا رسیدن قیمت به سطوح حساس را داشته باشد؛ بعضی ها با تقویم اقتصادی (مثل ForexFactory) سینک می شوند.
چطور تست کنیم؟ یک خبر High و یک سطح قیمتی نزدیک را برای هشدار تنظیم کن و ببین موقعش نوتیف می دهد یا نه. - پشتیبانی MT4/MT5، به روزرسانی و مجوز شفاف
برای هر دو نسخه (اگر لازم داری) اکسپرت جدا داشته باشد، آپدیت بدهد و لایسنس واضح (رایگان/تک حساب/چندنصب) داشته باشد.
مقایسهٔ سریع چند اکسپرت معروف
جدول زیر یک نگاه کلی می دهد؛ اسم ها نمونه اند، مهم «نوع قابلیت» است. گجت بات را هم به عنوان یک دستیار کامل
| نام / نوع اکسپرت | MT4 / MT5 | ریسک ثابت / حجم | BE / Trailing / Partial | Daily Stop / کولدان | Alerts / News Filter | قیمت / مجوز | نکتهٔ کلیدی |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Money Management Tool TD (نمونه سودآموز) | MT4 | ریسک درصدی + محاسبه حجم | معمولاً BE / Trailing ساده | معمولاً ندارد یا خیلی محدود | آلارم ساده، بدون News Filter جدی | رایگان / آموزشی | برای یادگیری ریسک ثابت و حجمزدن مناسب است، نه مدیریت کامل حساب. |
| اکسپرت مدیریت سرمایه چراغ (نمونه داخلی) | اغلب MT4 | مدیریت سرمایه + حجم خودکار | معمولاً BE / Trailing و بستن درصدی | ممکن است Daily Stop داشته باشد، کولدان محدود | اشاره به تقویم اقتصادی | غالباً پولی با محتوای آموزشی | برای کسی که میخواهد هم آموزش، هم ابزار پایه داشته باشد. |
| Easy Trade Manager / Panel (نمونه Download.ir) | عموماً MT4 | محاسبه حجم + R:R روی چارت | BE / Trailing / Partial روی پنل | معمولاً Daily Stop کامل ندارد | آلارمهای ساده قیمتی | معمولاً پولی / لایسنس محدود | برای مدیریت دستی حرفهای مناسب است، نه لزوماً سقف ضرر و کولدان. |
| دستیار مدیریت ریسک کامل (مثل گجتبات) | MT4 و MT5 (طبق کاتالوگ) | Risk% ثابت، محاسبه حجم بر اساس SL | BE خودکار، تریلینگ هوشمند، Partial مبتنی بر P&L | Daily Stop، سقف معاملات، کولدان بعد از ضرر متوالی | Alerts، News Filter، حالت Safe / Safebot | معمولاً پلن لایسنس + رجیستر | برای اجباریکردن کل قوانین مدیریت ریسک و رفتار، طراحی شده؛ جزئیات در کاتالوگ گجتبات آمده است. |
خط کش ارزیابی — سرعت، ثبات، امنیت، هزینه
برای این که بین چند گزینه گیر نکنی، می توانی یک «نمره دهی ساده» برای خودت بسازی:
| معیار | وزن پیشنهادی | سؤالهای ارزیابی |
|---|---|---|
| سرعت و راحتی استفاده | ۳۰٪ | آیا میتوانم در چند ثانیه Risk% و SL را تنظیم و حجم را بگیرم؟ پنل واضح است؟ |
| ثبات و قابلیت اعتماد | ۳۰٪ | آیا روی دمو و ریل، در اسپایکها و قطعیهای کوتاه اینترنت درست عمل کرده؟ گزارش باگ زیاد دارد یا نه؟ |
| امنیت و شفافیت | ۲۰٪ | سورس/کاتالوگ و سایت رسمی دارد؟ احتیاج به پسورد اصلی ندارد؟ فقط WebRequest امن (مثل api.mr-expert.ir) میخواهد؟ |
| هزینه و لایسنس | ۲۰٪ | با سایز حساب و سبک ترید من، قیمت/نوع مجوز منطقی است؟ آپدیتها مجانیاند یا جدا باید بخری؟ |
باکس هشدار — تداخل و Duplicate Behavior
- روی یک حساب، هم زمان چند اکسپرت مدیریت ریسک/سرمایه اجرا نکن؛ ممکن است دستورهای متناقض (مثلاً دو تریلینگ متفاوت) بدهند.
- اگر در کنار اکسپرت مدیریت ریسک، از ابزارهای دیگری هم استفاده می کنی (مثلاً ژورنال خودکار)، حواست به لاگ ها و تایم زون ها باشد که داده ها را دوبار/اشتباه ثبت نکنند.
اجرای خودکار قوانین مدیریت ریسک در MT4/MT5 با یک اکسپرت
حالا فرض کنیم یک اکسپرت مناسب (مثلاً یک دستیار کامل مثل گجت بات) انتخاب کرده ای؛ مرحله ی بعد این است که قوانین ریسک روی کاغذ را تبدیل کنی به تنظیمات واقعی روی چارت؛ یعنی از «می دانم باید ۱٪ ریسک کنم و Daily Stop داشته باشم» برسیم به «سیستم اجازه نمی دهد خلافش عمل کنم».
چک لیست راه اندازی ۵ دقیقه ای در MT4/MT5
برای گجت بات و هر اکسپرت استاندارد، این مسیر عمومی را برو:
- در MT4/MT5 روی File → Open Data Folder کلیک کن.
- فایل EA را در پوشه ی MQL4/Experts یا MQL5/Experts کپی کن.
- به Navigator برگرد، روی Experts راست کلیک و Refresh بزن تا اکسپرت دیده شود.
- دکمه Algo Trading را در نوار بالا روشن کن (آیکن باید سبز شود).
- اکسپرت (مثلاً GadgetBot) را روی یک چارت درگ ودراپ کن و اجازه Auto Trading را تأیید کن.
- از مسیر Tools → Options → Expert Advisors تیک Allow WebRequest را فعال کن و آدرس api.mr-expert.ir را اضافه کن؛ طبق کاتالوگ گجت بات، این آدرس برای ارتباط امن با سرور لازم است.
- از داخل پنل گجت بات روی Free Register کلیک کن، شماره موبایل را وارد کن و کد SMS را ثبت کن تا لایسنس فعال شود.
بعد از این، نوبت اتصال قوانین مدیریت ریسک به تنظیمات اکسپرت است.
کدام قوانین را خودکار کنیم تا پایبندی تضمین شود؟
این جدول، نقشه ی مستقیم از «قانون روی پلن» به «تنظیم داخل اکسپرت» است:
| قانون ریسک | پیکربندی نمونه در اکسپرت (مثل گجتبات) | نتیجه رفتاری |
|---|---|---|
| ریسک ثابت و اجبار SL/TP | تعریف Risk%=1–2٪؛ فعالکردن «عدم اجازه ورود بدون SL»؛ محاسبه حجم بر اساس فاصله SL | هر ترید با ریسک دلاری کنترلشده و استاپ مشخص باز میشود؛ SL ذهنی حذف میشود. |
| بریکاِیوِن خودکار (BE) | جابجایی خودکار SL به نقطه ورود پس از رسیدن قیمت به +1R یا +X پیپ (مثلاً +۲۰ پیپ) | بعد از حرکت اولیه در جهت دلخواه، ریسک معامله صفر میشود و بردهای خوب کمتر تبدیل به باخت میشوند. |
| تریلینگاستاپ هوشمند | فعالسازی Trailing بر اساس ATR(14)×۱ یا فاصله ثابت بعد از +۱٫۵R | سودهای بزرگتر گرفته میشود، بدون اینکه از ترس برگشت، زودتر از حد لازم پوزیشن بسته شود. |
| خروج پلهای (Partial Exit) | بستن ۵۰٪ حجم در +1R و ۲۵٪ در +1.5R، بقیه با Trailing تا تارگت نهایی | بخشی از سود قفل میشود و از فشار روانی «بستن یا نبستن کل معامله» کم میشود. |
| سقف ضرر روزانه (Daily Stop) | تعریف حد ضرر روزانه (مثلاً ۲٪ بالانس)؛ بعد از رسیدن Equity به این حد، بستن معاملات و بلاک ترید جدید | یک روز بد به فاجعهی چندروزه تبدیل نمیشود؛ حساب در چارچوب ریسک روزانه میماند. |
| کولدان پس از ضررهای متوالی | بعد از ۲–۳ ضرر پشتسرهم، توقف خودکار برای X دقیقه (مثلاً ۶۰ دقیقه) یا تا پایان روز | جلوی ترید انتقامی و اورترید را میگیرد؛ ذهن وقت ریکاوری پیدا میکند. |
| آلارمها و فیلتر خبری | تعریف هشدار قبل از خبرهای High Impact و ممنوعیت باز کردن پوزیشن جدید در بازه خبر (با تقویم همگام مثل ForexFactory، طبق مدل گجتبات) | ورود در زمانهای پرنوسان خبری کاهش مییابد و ریسک اسپایکهای ناگهانی کنترل میشود. |
| حالتهای Safe / Safebot | فعالشدن Safe Mode وقتی به ۵۰٪ Daily Stop یا چند ضرر متوالی رسیدی؛ کاهش خودکار حجم و محدودکردن رفتار | در بدترین حالتها، ریسک کاهش پیدا میکند و فرصت داری سیستم را بدون ضربهی سنگین بازبینی کنی. |
این ها همان قابلیت هایی هستند که در کاتالوگ گجت بات به عنوان ماژول های مدیریت ریسک MT4/MT5 معرفی شده اند؛ این جا فقط آن ها را ساختاربندی کرده ایم.
ایمنی و پایداری اجرا
باکس Troubleshooting & Safety
- حتماً روی VPS یا سیستمی که همیشه روشن است اجرا کن؛ قطع شدن MT یعنی قطع شدن محافظ های ریسک.
- روی یک حساب، بیش از یک EA مدیریت ریسک/سرمایه اجرا نکن؛ دستورات متضاد (مثلاً دو نوع Trailing) می تواند باعث رفتار عجیب شود.
- نماد، حجم پایه و Pip Value را در تنظیمات اکسپرت مطابق نماد واقعی چک کن؛ اشتباه در پیپ ولیویو یعنی ریسک اشتباه.
- اگر اکسپرت برای سینک با سرور یا سرویس بیرونی از WebRequest یا توکن استفاده می کند (مثل api.mr-expert.ir در گجت بات)، آن را امن نگه دار و هرگز پسورد اصلی ترید را به سرویس های جانبی نده.
- بعد از هر آپدیت MT4/MT5 یا خود اکسپرت، یک دوره کوتاه روی دمو تست کن تا مطمئن شوی Daily Stop، BE، Trailing و… هنوز صحیح کار می کنند.
جمع بندی اکسپرت مدیریت ریسک و گام های بعدی
خلاصه داستان این است که «اکسپرت مدیریت ریسک MT4/MT5» فقط یک ابزار شیک برای بازکردن پوزیشن نیست؛ باید بتواند سه کار را با هم انجام بدهد:
- ریسک را عددی و ثابت نگه دارد (Risk%، حجم بر اساس SL، اجبار SL/TP)،
- مدیریت معامله را استاندارد کند (BE، Trailing، Partial)،
- و از حساب محافظت کند (Daily Stop، کول دان، آلارم و فیلتر خبر، Safe/Safebot).
Next Steps پیشنهادی:
- با استفاده از جدول ویژگی ها و مقایسه، تصمیم بگیر دنبال کدام سطح از اکسپرت هستی؛ اگر می خواهی کل پلن ریسک ات اجباری شود، سراغ دستیار کامل مثل گجت بات برو.
- نصب پنج دقیقه ای را روی MT4/MT5 انجام بده و فقط روی حساب دمو، سناریوی ۱۰k بالا (یا نسخه متناسب با حسابت) را اجرا کن.
- یک هفته کامل فقط با قوانین خودکار ترید کن و در پایان هفته، ببین چند بار Daily Stop یا کول دان فعال شده و چقدر از دستکاری دستی SL/TP کم شده است.
- اگر نتیجه را دوست داشتی، همین تنظیمات را به صورت کنترل شده روی حساب واقعی با ریسک محافظه کار انتقال بده و هر هفته KPIهای ریسک و پایبندی را بازبینی کن.
